Core Idea
不要再从“卖信托”开始，而是先定义客户的财富结构问题。
Wealth Soultion 不是传统咨询网站，也不是简单测评表。它帮助机构把高净值客户复杂的家庭关系、资产持有、海外身份、保险、信托、税务和债务风险结构化，再输出可沟通、可复核、可转化的机构版报告。
把隐性风险显性化
客户看见的不只是资产规模，而是谁拥有、谁控制、谁受益、谁纳税、谁承担风险。
把专家经验系统化
把海外信托、保险、继承、税务和家族治理经验拆成可审计的规则库。
把报告变成成交入口
每个结构缺口都对应下一步服务：信托、保险、税务、律师、私人银行或家办。
Who Buys
卖给已经拥有高净值客户关系的机构。
第一批最适合推广给保险经纪团队、移民机构和中小财富管理公司；大型私人银行和信托公司适合后续白标接入。
把大额保单从“产品销售”升级成“家族传承流动性安排”。
适合：团队版、客户沙龙、专家复核报告识别客户非投资类需求，让 RM 不只谈收益，也能谈结构风险。
适合：机构 SaaS、白标报告、客户管线把身份规划延伸到税务居民、海外保险、信托和家办服务。
适合：移民前后结构压力测试把客户事实先结构化，降低初诊沟通成本，提高线索质量。
适合：规则库授权、客户预审、复核流程持续管理家族成员、资产、文件、风险事件和服务商协作。
适合：年度复盘、服务商路由、家族图谱在客户真正设立信托之前完成需求生成和结构预筛。
适合：信托前置筛选、机构白标引擎System
四个引擎，构成机构版财富结构操作系统。
家族财富图谱
记录家庭成员、公司、资产、负债、保险、信托、遗嘱、司法辖区和受益安排。
压力场景模拟
模拟企业主突发身故、离婚/再婚冲突、债务追索、移民和税务身份变化。
风险规则引擎
通过可审计规则触发继承、婚姻、债务隔离、跨境合规和文件复核风险。
服务路由引擎
把结构缺口路由给信托公司、保险经纪、律师、税务师、私人银行和家办团队。
Workflow
从一次客户深访，生成一个可持续转化的服务机会。
1
客户建档
录入家庭、身份、资产、文件、负债和关键事件。
2
规则触发
系统自动识别结构缺口和风险等级。
3
压力测试
展示身故、离婚、债务场景下资产如何流动。
4
标准报告
生成带机构 Logo、报告编号和复核状态的 PDF。
5
服务转化
进入信托、保险、税务、法律、家办等后端服务。
Standard Report
标准报告由结构化数据、规则引擎和模板自动生成。
AI 可以用于解释和润色，但核心判断来自规则库，方便机构审计、复核和授权。
家庭成员、税务居民、资产规模、股权持有、保险、信托、遗嘱、担保、质押、移民计划。
触发规则：核心继承路径缺失、信托空壳化、债务传导、保单受益人冲突、跨境复杂度上升。
综合风险分、四维评分、压力场景、资产图谱、结构缺口、服务路由和专家复核建议。
Wealth Soultion
WS-260588
家族财富结构压力测试报告
76
高风险｜建议 7 天内专家复核
Revenue Model
按月向机构收席位费，同时通过报告和专家复核放大收入。
由使用系统的顾问或机构付费，不优先向终端客户收费。
标准报告可按份计费，越接近客户转化节点，价值越高。
高风险客户进入信托、税务、保险和法律专家复核。
大型机构可把风险引擎嵌入官网、CRM 或内部系统。
Pricing
三种版本，对应不同机构阶段。
¥1,999/月/席
适合个人顾问和小团队验证。
- 20 份标准报告/月
- 客户建档与压力测试
- 基础服务路由
¥19,800/月
适合保险团队、移民机构和财富管理公司。
- 15 个机构账号
- 300 份标准报告/月
- 机构白标与专家复核队列
¥360,000/年起
适合大型机构接入自有 CRM 或官网。
- 专属规则包
- API / 嵌入式组件
- 定制报告模板
FAQ
机构最常问的问题。
这是咨询业务吗？
不是。它是机构使用的风险识别和报告系统。专家只在高风险复核节点介入。
终端客户是否需要付费？
早期不建议强制 C 端付费。月费主要由机构或顾问支付，报告和复核可另行计费。
是否可以销售金融产品？
系统本身不直接销售金融产品，只做结构风险识别、教育、报告和服务路由。涉及保险、基金、证券或信托产品销售时，应由合规主体执行。
第一批应该推广给谁？
优先找 10-50 人规模的保险经纪团队、移民机构和中小财富管理公司，他们客户基础明确、决策快、成交压力强。
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